Glossar
KYC / KYB (Know Your Customer / Business)
Identitäts- und Unternehmensprüfung zur Verhinderung von Finanzkriminalität vor der Bereitstellung von Zahlungsdiensten.
KYC/KYB prüfen Personen (KYC) und Unternehmen (KYB), bevor Zahlungsdienste bereitgestellt werden. Dazu gehören Identitätsprüfung, Eigentümerstruktur, Sanktions-/PEP-Screenings und Risikobewertung.
Zahlungsanbieter müssen jeden Händler vor dem Processing verifizieren und regelmäßig prüfen. Saubere KYC-Prozesse senken Betrug und Chargebacks, ohne den Onboarding-Flow unnötig zu bremsen.