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KYC / KYB (Know Your Customer / Business)

Verificación de identidad y negocio para evitar fraude y lavado antes de ofrecer servicios de pago.

POSE-Commerce

KYC/KYB son comprobaciones para verificar personas (KYC) o empresas (KYB) antes de habilitar pagos. Incluyen verificación de identidad, estructura accionarial, screening de sanciones/PEP y scoring de riesgo.

Los proveedores de pago deben completar KYB de cada comercio antes de procesar y pueden revalidar periódicamente. Un KYC sólido reduce fraude y contracargos, manteniendo un onboarding rápido para negocios legítimos.

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Adquirente
Banco o institución de pagos que afilia comercios y enruta sus transacciones de tarjeta a las redes.
Apple Pay
Wallet de Apple que tokeniza tarjetas para pagos contactless y en apps.
Chargeback
Reverso forzado de un pago con tarjeta iniciado por el banco emisor tras una disputa.
Comercio
Negocio que acepta pagos por bienes o servicios.
KYC / KYB (Know Your Customer / Business)